Pour rappel, notre méthodologie est naïve et elle présente l’évolution dans le temps des performances du fonds (sa valeur nette de rachat) comparée à la performance d’un produit indiciel répliquant l’indice de référence du fonds (ici noté ETF).
Objectif de gestion
La stratégie de gestion du fonds Carmignac Patrimoine utilise trois moteurs de performance : les obligations internationales, les actions internationales et les devises. Il est investi en permanence à hauteur de 40% minimum de son actif en produits obligataires et monétaires. L’allocation flexible vise à atténuer les fluctuations du capital tout en recherchant les sources de rentabilité attractives. Le Fonds a pour objectif de surperformer son indicateur de référence sur 3 ans : 40% MSCI AC World NR (USD) (dividendes nets réinvestis) + 40% ICE BofA Global Government Index (USD) (coupons réinvestis) + 20% ESTER capitalisé. Rebalancé trimestriellement.
Le produit indiciel servant à la comparaison
Le Fonds LifeStrategy® 40% Equity UCITS ETF - (EUR) Accumulating cherche à générer une combinaison d’appréciation du capital sur le long terme avec un niveau de revenu modéré en investissant dans des actions et des titres obligataires, principalement par le biais d’investissements dans d’autres organismes de placement collectif.
Comparaison depuis le 8 décembre 2020
L’écart de performance est de 16% en faveur de l’ETF, avec un profil de risque comparable caractérisé par des variations quotidiennes similaires.